Gestion de patrimoine 2024 / 2025 (3° Éd.) Du diagnostic aux stratégies financières, juridiques, fiscales et relationnelles Coll. Hors collection Business Vuibert

? Comment conseiller au mieux son client pour sa retraite ou sa succession ?

? Comment optimiser son patrimoine ?

? Comment tirer profit des nouveaux produits ?

? Comment donner du sens à ses investissements ?

Accessible et à jour des dernières évolutions réglementaires, ce livre dresse un panorama complet de la gestion de patrimoine : horizon de placement souvent long, actifs relativement peu liquides, fiscalité complexe, questions juridiques très variées, clientèle exigeante.

Cette édition est enrichie d?un chapitre inédit sur les cryptoactifs. La conjoncture inflationniste et ses implicationssur les taux d?intérêt ont été prises en compte, et le chapitre sur les biens immobiliers des ménages entièrement revu.

Cet ouvrage permet d?établir une stratégie patrimoniale

personnalisée :

? connaissance approfondie du client : situation familiale,

statut professionnel ;

? détermination des objectifs selon l?horizon

temporel : achats immobiliers, actifs financiers, retraite,

cession d?entreprise, héritage ;

? préconisations d?investissement et d?optimisation

personnalisées : ingénierie patrimoniale, assurance-

vie, crédit, protection de la famille, fiscalité nationale

et internationale ;

? évolutions récentes : private equity, produits dérivés,

patrimoine artistique, philanthropie, investissement responsable,

loi Climat et Résilience, nouveau statut de l?entrepreneur

individuel.

Le livre associe l?expérience de praticiens aguerris à l?expertise des meilleurs enseignants de la discipline. Riche en concepts,en exemples et en illustrations, il constitue un support de qualité pour les professionnels et les étudiants.

Public :

Conseillers en gestion de patrimoine, banquiers, notaires, agents d?assurance et d?assurance-vie, avocats, family officers, experts-comptables. Étudiants en gestion de patrimoine, gestion de fortune, droit, transmission, fiscalité des par ticuliers, asset management...

Directeurs de l’ouvrage

Les auteurs

Introduction à la troisième édition

Partie 1

Établir un diagnostic patrimonial

Sous-partie 1. Bien connaître son client pour mieux le conseiller

Chapitre 1 – La réglementation des activités de conseil

en gestion de patrimoine

Chapitre 2 – Les obligations réglementaires du conseil

en gestion de patrimoine

Chapitre 3 – La situation familiale du client

Chapitre 4 – La situation professionnelle du client

Chapitre 5 – La gestion du patrimoine immobilier des ménages

Chapitre 6 – Les besoins patrimoniaux lies à un divorce

Chapitre 7 – Les besoins patrimoniaux des dirigeants

d’entreprise lies a une cession d’entreprise

Chapitre 8 – La gestion des actifs financiers

en gestion patrimoniale

Chapitre 9 – La préparation de la retraite et la protection

des proches

Chapitre 10 – La préparation de la succession

Chapitre 11 – La relation client : fidélisation et déontologie

Chapitre 12 – L’ingénierie patrimoniale

Chapitre 13 – La protection du couple

Chapitre 14 – La protection des personnes vulnérables

Chapitre 15 – Le démembrement de propriété

Chapitre 16 – L’optimisation du patrimoine par la fiscalité

Chapitre 17 – L’optimisation par le crédit patrimonial

Chapitre 18 – L’assurance-vie

Chapitre 19 – Le private equity en gestion de patrimoine

Chapitre 20 – Les produits structures

Chapitre 21 – Le patrimoine artistique

Chapitre 22 – Les familles multinationales

Chapitre 23 – La fiscalité internationale

Chapitre 24 – La transmission de l’entreprise familiale : le pacte Dutreil

Chapitre 25 – La gestion de patrimoine responsable et durable

Chapitre 26 – La philanthropie

Chapitre 27 – Digitalisation de la relation client et intelligence artificielle

Chapitre 28 – Les « actifs numériques » dans la gestion patrimoniale : une approche juridique et fiscale